• ما هو KYC (تعرّف على عميلك – Know Your Customer)، ولماذا يجب علي الإلتزام بمتطلبات KYC؟

  إلتزاماً بالقوانين التي يحددها البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، يتعين على جميع البنوك الحفاظ على وثائق تحديد الهوية / معلومات سارية المفعول لعملائها في جميع الأوقات. إن هذا سيساعد البنوك على التعرف / فهم عملائهم ونوع معاملاتهم المالية وبالتالي ستكون قادرة على تقديم خدمة أفضل والقيام بعملية إدارة المخاطر بحكمة.

• هل المتطلبات التي تفرضها KYC هي متطلبات جديدة؟

  إن متطلبات تعرّف على عميلك – KYC ليست جديدة، ولطالما قامت البنوك بطلب المستندات المتعلقة بـ KYC وذلك بناءً على المبادئ التوجيهية الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة من وقت لآخر.

• هل الإلتزام بمتطلبات KYC إلزامي؟

  إن الإلتزام بمتطلبات KYC هو أمر إلزامي وذلك وفقاً للمتطلبات التنظيمية.

• ماذا سيحدث لو لم اتقدم بالمستندات المطلوبة من قبل KYC للبنك؟

  نسعى نحن كبنك، إلى أن نوفّر لك أفضل الخدمات في جميع الأوقات. ومع ذلك، فإننا مضطرون لفرض بعض القيود، والتي قد يتبعها وقف محتمل للخدمات، أو حتى توقّف ممكن للخدمات المزوّدة ولحساباتك، وذلك في حالة عدم تقديم المستندات / المعلومات الخاصة بمتطلبات KYC.

• ما هي المستندات التي يتوجب على تقديمها للوفاء بمتطلبات KYC؟

  سنقوم نحن كبنك، بالاتصال بك من وقت لآخر لكي نبلغك بالمستندات المطلوبة حسب متطلبات KYC.

  وبناء على الاتصالات التي ستتلقاها من البنك، فقد تحتاج إلى تقديم (بعض أو كل) الوثائق وذلك حسب الفئة التي تندرج تحتها:

  العملاء الأفراد

  • الهوية الإماراتية الحديثة
  • جواز السفر
  • التأشيرة
  • دليل الإقامة في العنوان (فاتورة خدمات عامة أو كشف حساب من بنك آخر وبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية أو عقد إيجار صالح (إجاري)).
  • FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون

   

  الهيئة / المؤسسة / الشركة

  • بطاقة الهوية الإماراتية لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • جواز السفر لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • لتأشيرة لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • دليل الإقامة بالعنوان في دولة الإمارات العربية المتحدة (فواتير الخدمات أو كشف حساب من بنك آخروبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية )
  • الرخصة التجارية أو شهادة التأسيس
  • مذكرة ونظام الشركة
  • القرار الصادر من مجلس الإدارة بخصوص فتح الحساب مع تحديد الأشخاص الذين سيكونون مسؤولين عن تشغيل الحساب
  • FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون الامتثال الضريبي الأمريكي)

   

للمزيد اضغط هنا

• ما هو KYC (تعرّف على عميلك – Know Your Customer)، ولماذا يجب علي الإلتزام بمتطلبات KYC؟

  إلتزاماً بالقوانين التي يحددها البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، يتعين على جميع البنوك الحفاظ على وثائق تحديد الهوية / معلومات سارية المفعول لعملائها في جميع الأوقات. إن هذا سيساعد البنوك على التعرف / فهم عملائهم ونوع معاملاتهم المالية وبالتالي ستكون قادرة على تقديم خدمة أفضل والقيام بعملية إدارة المخاطر بحكمة.

• هل المتطلبات التي تفرضها KYC هي متطلبات جديدة؟

  إن متطلبات تعرّف على عميلك – KYC ليست جديدة، ولطالما قامت البنوك بطلب المستندات المتعلقة بـ KYC وذلك بناءً على المبادئ التوجيهية الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة من وقت لآخر.

• هل الإلتزام بمتطلبات KYC إلزامي؟

  إن الإلتزام بمتطلبات KYC هو أمر إلزامي وذلك وفقاً للمتطلبات التنظيمية.

• ماذا سيحدث لو لم اتقدم بالمستندات المطلوبة من قبل KYC للبنك؟

  نسعى نحن كبنك، إلى أن نوفّر لك أفضل الخدمات في جميع الأوقات. ومع ذلك، فإننا مضطرون لفرض بعض القيود، والتي قد يتبعها وقف محتمل للخدمات، أو حتى توقّف ممكن للخدمات المزوّدة ولحساباتك، وذلك في حالة عدم تقديم المستندات / المعلومات الخاصة بمتطلبات KYC.

• ما هي المستندات التي يتوجب على تقديمها للوفاء بمتطلبات KYC؟

  سنقوم نحن كبنك، بالاتصال بك من وقت لآخر لكي نبلغك بالمستندات المطلوبة حسب متطلبات KYC.

  وبناء على الاتصالات التي ستتلقاها من البنك، فقد تحتاج إلى تقديم (بعض أو كل) الوثائق وذلك حسب الفئة التي تندرج تحتها:

  العملاء الأفراد

  • الهوية الإماراتية الحديثة
  • جواز السفر
  • التأشيرة
  • دليل الإقامة في العنوان (فاتورة خدمات عامة أو كشف حساب من بنك آخر وبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية أو عقد إيجار صالح (إجاري)).
  • FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون

   

  الهيئة / المؤسسة / الشركة

  • بطاقة الهوية الإماراتية لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • جواز السفر لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • لتأشيرة لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
  • دليل الإقامة بالعنوان في دولة الإمارات العربية المتحدة (فواتير الخدمات أو كشف حساب من بنك آخروبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية )
  • الرخصة التجارية أو شهادة التأسيس
  • مذكرة ونظام الشركة
  • القرار الصادر من مجلس الإدارة بخصوص فتح الحساب مع تحديد الأشخاص الذين سيكونون مسؤولين عن تشغيل الحساب
  • FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون الامتثال الضريبي الأمريكي)

   

• كيف يمكنني تقديم المستندات المطلوبة للبنك؟

  لتقديم الوثائق المطلوبة، سيمكنك الإختيار من بين الخيارات المتاحة التالية وذلك حسب راحتك

  • زيارة أقرب فرع إليك وتقديم المستندات إلى موظف خدمة العملاء / المندوب
  • الاتصال بمدير علاقاتك وتقديم المستندات له
  • تسجيل الدخول إلى حساب الخدمات المصرفية الخاص بك عبر الإنترنت > ثم إختيار خيار "الملف الشخصي"> ثم القيام بتحميل المستندات (صيغة الملفات المعتمدة هي: PDF، JPEG)

   

• ما هو الفترة الزمنية المتكررة التي سأحتاج فيها إلى تقديم مستندات KYC؟

  نحن نقوم بإستعراض سجلات عملائنا على أساس فترات زمنية متكررة. ولذلك، سنقوم بالإتصال بك في حال تطلبت إجراءات KYC أي مستند (مستندات) إضافي، في المستقبل.

• ما هي الفترة الزمنية التي ستستغرقها تحديث سجلاتي بعد قيامي بإرسال المستندات المطلوبة من KYC؟

  إن عملية تحديث سجلاتك ستستغرق 10 أيام عمل وذلك إبتداءً من لحظة تقديمك للمستندات.

  لمزيد من الاستفسارات ولمتابعة حالة مستندات KYC التي قمت بتقديمها، قمّ بالإتصال بنا على 0000 54 600.

• إن كان حسابي في حالة الخمول، فهل سأحتاج إلى تقديم المستندات الخاصة بـ KYC لتفعيل الحساب مجدداً؟

  ستحتاج إلى تقديم المستندات الخاصة بـ KYC لتتمكن من تفعيل الحساب مجدداً. يرجى التواصل مع الفرع الخاص بك أو مع مدير علاقاتك للبدء بتفيذ هذه إجراءات تفعيل الحساب من جديد. يرجى الاطلاع على "الأسئلة والأجوية الشائعة الخاصة بالحسابات الخاملة والغير فعّالة" للحصول على معلومات إضافية عن الحسابات الخاملة / الغير فعّالة.